En esta nota, quise resumir las estafas más comunes que afectan al cliente de servicios financieros, o sea aquel que tiene una cuenta de caja de ahorros, cuenta corriente o una tarjeta de crédito y cómo tratar de prevenirse.
Los estafadores por supuesto van muchos más adelantados, nos superan en habilidades y siempre agarran algún desprevenido. Además, son muy innovadores. Por eso investigue distintos casos de personas que pasaron diferentes estafas virtuales, telefónicas o presenciales, para tratar de darnos cuenta antes y así evitarlas.
- Comunicaciones de la entidad bancaria solicitando completar datos: el banco nunca iniciará una conversación, ni te pedirá que informes o confirmes tus claves y datos personales a través de redes sociales, correo electrónico, mensaje de cualquier tipo o llamados telefónicos.
- Actualmente si publicas algún artículo en venta en alguna red social u otra plataforma, te piden CBU para realizar la compra y luego te avisan de un supuesto error al realizar una transferencia bancaria, esto es una estafa. A veces ni siquiera es necesario vender nada, si te aparece dinero en tu cuenta realiza la comunicación a tu banco ya que es un fraude, te transfieren y luego alegan que te otorgaron un préstamo. Llama a tu banco para que te asesoren de los pasos a seguir.
- Hay que ser cuidadosos con los enlaces a los que se ingresan, se pueden recibir por WhatsApp o por mail, son links a sitios falsos, muy bien maquillados, de manera muy similar a la página de tu banco donde te roban la información. Así como enlaces de premios o sorteos, siempre desconfiar.
- Estafas por Debin: una persona avisa a un tercero que le hará un pago a través de este método y en vez de enviarle dinero, se lo saca. Por ejemplo, el estafador se hace pasar por un comprador y le manda un mensaje al vendedor diciéndole: “Te envié el pago por un DEBIN, confírmalo para recibir el dinero”. Al aceptarlo en vez de recibirlo, le están sacando el dinero de su cuenta.
- De manera presencial: esto ocurre generalmente con personas mayores, haciéndose pasar por amigo de un familiar les dicen que quieren llevar sus ahorros a un lugar más seguro, engañando despreciablemente a sus víctimas. Esto lleva una inteligencia previa de los delincuentes averiguando nombre de alguna persona cercana para cumplir su cometido.
- Estafas por redes sociales: No comentes publicaciones en redes sociales con tu información personal DNI, teléfono, números de tarjeta y contraseñas. Controla estar hablando con una cuenta oficial. Las entidades bancarias sólo operan a través de cuentas que se encuentran verificadas, me doy cuenta si poseen una tilde azul al lado de su nombre. En el caso de cuentas falsas reportá y bloqueá cualquier contacto sospechoso en redes.
- Estafas por Cajero Automático: en ningún caso te van a llamar para pedirte que acudas a un cajero automático a gestionar tus claves y compartirlas vía WhatsApp, esto sucedió bastante tiempo con personas mayores diciéndoles que se comunicaban de Anses. En estos casos nunca acceder, simplemente cortar la comunicación, este tipo de trámites no existen.
- Robo por wi-fi: aunque parezca increíble acceder a tu home banking por una red de wifi pública de una plaza, bar o restaurante pueden substraer tus datos.
- Robo por equipos informáticos públicos: evitá ingresar a Home Banking desde equipos públicos o de terceros, como redes abiertas de locutorios, universidades, hoteles, etc.
- La importancia de cerrar cesión en Home Banking y Banca desde el celular cada vez que finalices tus operaciones, para que no te saquen datos sobre usuarios y claves.
¿Qué hago si me estafaron?
Se debe informar lo más rápido que se pueda al 0-800 de su banco o tarjeta y reportar la estafa para bloquear el home banking. Esto debe hacerse en todos los casos, robos, extravío de tarjeta, etc.
También denunciar en la comisaría más cercana y concurrir a la sucursal bancaria para dejar formalizada la situación.
Comunícate con la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFECI):
Dirección: Sarmiento 663, 6° Piso, CABA
Teléfono: (+54 11) 5071-0040 / 0041
Correo electrónico: [email protected]
Consejo General
Los especialistas en ciber-delitos aconsejan: ante la duda, desconfiar. No acceder a los pedidos de extraños.
El papel de los bancos
Correspondería a los bancos diseñar una mayor difusión de estos desfalcos, para que la ciudadanía esté atenta, y dar una respuesta más adecuada ante estas situaciones.
Agencia MTR